新しい地図を広げて、世界一周クルーズへ

2020、2021年が中止になったので、2022年3月からの世界一周クルーズについて

お金の勉強

【お金を学Boo】2024年から厚生年金適用拡大の見込み

少し前の新聞の記事から、厚生年金適用拡大について(2020年2月21日、読売新聞)雇われて働いていても、パートなど短期労働者(週20~30時間)は厚生年金に入れない人が居るため、厚生年金の適用を拡大するとの記事が目に付きました。勤め先の規模要件が2024…

【お金を学Boo】「日本一やさしい税法と税金の教科書」と確定申告

確定申告書作成中に「 日本一やさしい税法と税金の教科書」を読みました。 法律家が書いている書籍で、猫ちゃんと会話形式になっており、題名通り分かりやすかったです。私は、FPの勉強のお陰で少し知識が付いたので、内容的には簡単でしたが、法律的な見方…

暇なので期限が延びたけど確定申告書作成

新型コロナウイルス関連で、不要不急の外出は控えるようにとお触れがでました。午後からの予定が丁度キャンセルになったのですが、暫く先延ばしにし気になっていた、額に入れる「マット」を取りに、チラッとだけ横浜駅へ外出しました。 いつも混んでいる駅ビ…

【お金を学Boo】ガストで年金の勉強

出港まであと41日。今日は朝からガストへ。 モーニングセット(ドリンクバー、スープバー付き)を注文し、朝食を摂ってゆっくりしてから、ガストで年金アドバイザー試験の勉強をしました。問題集3巡目ですので出来て当たり前なのですが、間違えた問題もある…

【お金を学Boo】確定申告書作成中

出港まであと43日。確定申告時期になりました。 用紙を税務署から貰ってきて、準備を始めました。 令和元年分は、A、Bどちらで申告した方が良いのか試してみることに。損切りを少ししたのですが、シーズ・ホールディングス (4924)がジョンソン&ジョンソン…

【お金を学Boo】年金の勉強、年金アドバイザー試験の勉強

出港まであと49日。年金アドバイザー3級の過去問練習しています。 最初は読みにくかった問題(5択の各文章)を読んで理解するのに時間が掛かりましたが、だんだん問題に慣れてきて進めてしまい、うっかりミスが出てきました。例えば、 ・受給権者に配偶者が…

【お金を学Boo】年金の勉強、年金アドバイザー3級過去問練習はギリギリ

出港まであと51日。年金アドバイザー3級の試験が3/1にあるので、過去問練習をしています。 学校で購入した 「年金アドバイザー3 銀行業務検定試験 問題解説集」 には、過去4回分の過去問題が載っています。1週間でざっと1周し、先生方が仰っていたとおり、似…

【お金を学Boo】年金の勉強、年金いつから貰う?70歳まで繰下げるの?

FPの授業では、年金についても詳しく学ばせて貰いました。今、年金給付は65歳からですが、繰上げ申請して60歳から貰えたり、繰下げの申し入れをして70歳から貰えたりします。繰上げは、1ヶ月繰り上げると0.5%、貰える額が減っていき、繰下げは、1ヶ月繰り…

【お金を学Boo】年アド、過去問を解き始めました。

2020/1/31に3ヶ月の授業が終わりましたが、年金アドバイザー3級の試験に向けて勉強を始めました。 本当はFPの試験が終わったら翌日から始めようとしていたのですが、だらけてしまいました。 σ(^◇^;)で、年金アドバイザー試験は3/1。 覚えやすい日付なので忘…

【お金を学Boo】【株優生活】FP試験、ドキドキ自己採点の前に慰労会を鳥メロで

今日はとうとうFP技能検定試験日。 予報より前倒しになったようで、朝から雨でしたが雪にならなくて良かったです。試験会場は神奈川大学でした。 9時頃最寄り駅(白楽駅)に到着。 (横浜駅から東横線の「各駅停車」で渋谷行きに乗車して三つ目の駅)沢山の…

【お金を学Boo】FPの勉強、贈与と税金の問題の不明点が授業で解決

FPの相続・事業承継の授業では、贈与と税金に関する問題の解答でいまいち判らなかった箇所を解説頂き、もしも同じ問題が出れば、バッチリ正解できそうです。 と言っても、60問中の1問です。その問題は以下のようなもの。 「親の所有する土地を子が無償で借り…

【お金をBoo】FP試験まであと二日、前日にやれること

いよいよFP技能試験があと二日となりました。多くの方が、仕事をしながら勉強してるのでは無いでしょうか。 学校に通い、日中授業を受け勉強できるので、私は恵まれています。 なので受からないと! 1月前半は、合格レベルの知識では無かったので焦りました…

【お金を学Boo】FPの勉強、相続の授業で遺留分の理解が深まりました

FP6科目のうち、最後の科目「相続・事業承継」の授業で、独学ではただ覚えただけになっていた箇所の理解が深まりました。法定相続分と遺留分について、良く分かりました。相続は、遺言書があれば、それが一番強い効力があるのかと思っていました。 ドラマの…

【お金を学Boo】FPの勉強、相続・事業承継の授業に入りました

FPの授業は、相続・事業承継の授業に入りました。 独学で問題を進めていましたが、間違えが多い科目でした。 導入部分でザックリとこれからの授業内容を聞きましたが判りやすかったです。平成29年の被相続人の内、贈与税が発生する人は8%しか居ないんだそう…

【お金を学Boo】年金の勉強、年アド3級過去問で見落とし有り

年金の授業もあり、今日が年金の最後の日でした。 年金は、FPのパーソナル・ファイナンスでも勉強しますが、FPよりレベルが高いです。最後なので演習問題を解きました。 老齢基礎年金額の問題。年金アドバイザー3級の試験では、大問2にあたるそうです。 --…

【お金を学Boo】FPの勉強、過去問印刷は100均よりコンビニが安価でした

FP技能士検定を受験する前に力試しで過去問を解いています。 期近3回分を3回やってみたかったのですが、2回くらいしかやれないと思います。過去問は、ダウンロードしたPDFを印刷して、書き込みながら解いています。 繰り返しやるなら書き込まない方が良かっ…

【お金を学Boo】FPの勉強、金融資産運用設計は得意目ですが授業は勉強になりました(その2)

FP技能試験で6科目ある内の「金融資産運用」は、株式を運用しているので、結構得意科目です。しかし、かなり自己流、適当なので、今回の授業で勉強になることが多々ありました。株を購入する際、PER、PBR(割高なのか割安なのか見極める数値)やROE(自己資…

【お金を学Boo】FPの勉強、金融資産運用設計は得意目ですが授業は勉強になりました

FP技能試験で6科目ある内の「金融資産運用」は、株式を運用しているので、結構得意科目です。しかし、かなり自己流、適当なので、今回の授業で勉強になることが多々ありました。その一つ「国債」日本の個人向け国債はほとんどリスクがありません。 (1万円以…

【お金を学Boo】FPの勉強、受験票が届きました

昨年11月後半に申し込んだFP技能試験の受験票が届きました。 試験会場が記載されていて、初めての場所でした。 駅から結構遠いようなので、方向音痴の私は用心して当日は早めに家を出たいと思います。天気が良いといいのですが。。。 寒さ対策とかも考えた方…

【お金を学Boo】楽天証券主催「新春講演会2020」へ行ってきました

楽天証券主催の「新春講演会2020」へ行ってきました。 パシフィコ横浜で開催。 一応抽選のようです。 10:10~、竹中平蔵氏の 「2020年、グローバリズムの崩壊が日本経済にもたらすものとは?」 の講演がメインです。最近、安倍総理とも会談されたようです。…

試験まで3週間を切ったのでイライラ気味の私。

自分が悪いのですが、FP技能士資格試験まで3週間を切ったのに、思ったより勉強が進んでおらず、最近イライラしています。 過去問やったら、不合格ラインでした(≧◇≦)。 そのせいだと思います。 なぜかセンセイ(自称)が図書館から「こんなにおもしろい ファ…

【お金を学Boo】FPの勉強、土地の有効活用形態と管理を学んで妄想

FP授業の不動産運用設計では土地の有効活用形態と管理を学びました。土地もお金も無いのに、アパート・マンション経営の項目で授業中なのに妄想。部屋数、部屋の大きさをその土地のニーズに合わせないといけないと言うお話し。 その後の競争に勝つためには、…

【お金を学Boo】FPの勉強、相続・事業承継で取引相場の無い株式の評価を覚えないと

FPの授業で「相続・事業承継」(6科目で最後)は1月の試験直前に始まるので、その前に予習を兼ねて問題を解いていますが、「取引相場の無い株式の評価」の問題が多くありました。(3問/30問)重要度★★(3星マックス)でしたので、どのような会社の株式が、ど…

【お金を学Boo】FPの勉強、医療費控除の対象について思うこと

FPの授業では、パーソナル・ファイナンス、リスクマネジメント、タックスプランニングの三科目で、医療費控除が出て来ます。これからは予防の時代と政府側も推していたと思うのですが、予防注射とか人間ドックとかの費用は医療費控除の対象外になります。人…

【お金を学Boo】FPの勉強、不動産運用設計も難しい

FPの授業は、5科目目の不動産運用設計に入りました。 初日は何とか理解できましたが、後はほとんど頭に入ってきません。 (^0^;)初日は、クイズ形式で全体の内容を紹介してくれたから、分かる部分もあったのです。飛行機も不動産になるんだよ。とか、 不動産…

【お金を学Boo】FPの勉強、ドル・コスト平均法の活用を現実に考えてみた

FPの金融資産運用設計の授業でも、ドル・コスト平均法での運用を架空の数値ですが、毎月同じ数量購入しながら運用と比べていました。 6ヶ月だったので差は少しでしたが、毎月同じ額で運用した方が良い結果になりました。楽天証券利用者なので無料で受講でき…

【お金を学Boo】FPの勉強、リスクの無いところにリターンは無い

FPの勉強中です。いよいよ金融資産運用設計の科目に入りました。株式投資や投資信託の詳しい所はこれからですが、 「リスクの無いところにリターンは無い」 と、先生が強調しておりました。もっともです。 そのリスクを抑えて、投機ではなく資産運用しましょ…

【お金を学Boo】FPの勉強、相続税(贈与税)を独自で勉強中に思ったこと

FP技能士の資格試験が近づいて来たので、まだ授業が先になる相続税の教科書を予習することにしました。贈与税のしくみの所でちょっと疑問が。。。相続が発生すると、相続税が課税されるが、生前に全ての財産を生前贈与すれば相続税はかからない。しかし、こ…

【お金を学Boo】FPの勉強、リスクマネジメントって保険のこと

FPの授業で最近はリスクマネジメントを勉強しています。リスクマネジメントでは、保険のしくみや種類、税金について勉強します。損害保険の傷害保険は、「急激、偶然、外来」の事故による傷害が対象で、例えば脳卒中による転倒で怪我をした場合は担保されな…

【お金を学Boo】FPの勉強、リスクマネジメント(地震保険)

最近はリスクマネジメントを勉強中です。私自身は暫く民間の保健には入っておらず、内容が全く判っていませんでした。まず、生命保険と損害保険で別れること、 どちらの保険会社も扱えるのが医療保険(第三分野)と言うことを初めて認識しました。あと、よく…